Protégez votre compte bancaire : Les nouvelles lois thaïlandaises contre la fraude que vous devez connaître

Si vous avez vécu en Thaïlande il y a quelques années, vous saviez que se faire arnaquer était un cauchemar bureaucratique. Vous deviez vous précipiter dans un commissariat, déposer une plainte, prendre ce document pour la banque, et espérer que l'argent n'ait pas déjà été transféré vers un portefeuille crypto offshore. En général, il était trop tard.

Mais les choses ont changé.

Pour lutter contre l'explosion des gangs de centres d'appels et de la fraude en ligne, la Thaïlande a introduit le "Décret royal sur les mesures de prévention et de répression des crimes technologiques."

Cette loi donne vous, la victime, le pouvoir d'arrêter un voleur dans son élan. Voici comment fonctionne la loi et les numéros critiques que vous devez sauvegarder dans votre téléphone dès maintenant.

1. La règle du "gel de 72 heures"

L'ancienne méthode : Vous aviez besoin d'un rapport de police avant que la banque ne fasse quoi que ce soit. La nouvelle loi : Vous pouvez geler le compte immédiatement.

Selon le nouveau décret royal, si vous soupçonnez avoir transféré de l'argent à un escroc, vous avez le droit légal d'appeler votre banque (ou la banque du destinataire) et de demander un gel immédiat de 72 heures sur le compte destinataire.

Vous n'avez pas besoin d'un rapport de police d'abord. La banque est légalement tenue de suspendre la transaction instantanément sur votre demande pour empêcher que l'argent ne soit déplacé plus loin.

• Pourquoi c'est important : Les escrocs déplacent généralement de l'argent à travers 5-6 différents comptes de "mules" en quelques minutes. Cette loi vous permet de frapper le bouton "pause" sur ce premier compte, piégeant ainsi les fonds.

2. Le numéro magique : 1441 (AOC)

La Thaïlande a établi le Centre d'opération anti-fraude en ligne (AOC). C'est une "salle de guerre" disponible 24 heures sur 24, dédiée à la lutte contre la fraude numérique.

• Composez : 1441 (disponible 24/7)
• Ce qu'ils font : Au lieu d'appeler des banques individuelles et d'attendre en ligne, vous pouvez appeler le 1441. Ils ont l'autorité de coordonner avec toutes les banques pour geler des comptes dans toute la chaîne de transferts.
• Le suivi : Une fois que vous appelez le 1441 ou votre banque pour initier le gel, vous avez ensuite 72 heures pour déposer un rapport de police officiel (en ligne ou à un commissariat) afin d'étendre le gel au-delà des 3 jours initiaux.

3. La fin des "comptes de mule" (Nommés)

Avez-vous déjà vu des publications sur Facebook ou Line offrant de l'"argent facile" juste pour ouvrir un compte bancaire pour quelqu'un d'autre ?

Dans le passé, les personnes qui vendaient leurs comptes bancaires (connus sous le nom de "Comptes de mule" ou Bunchee Ma) prétendaient souvent ne pas être au courant lorsqu'elles étaient prises. La nouvelle loi supprime cette excuse.

La sanction :

• Ouvrir un compte pour quelqu'un d'autre à utiliser : Jusqu'à 3 ans de prison et/ou une amende de 300 000 THB.
• Recruter d'autres pour ouvrir des comptes : Jusqu'à 5 ans de prison et/ou une amende de 500 000 THB.

Cette répression est agressive. Si vous employez du personnel thaïlandais ou avez des amis thaïlandais, prévenez-les : Ne jamais ouvrir un compte bancaire pour un inconnu, peu importe combien ils vous paient.

4. Le crypto est désormais couvert

À la suite de récentes mises à jour de la loi, ces protections s'étendent au-delà des comptes bancaires traditionnels. Les opérateurs d'actifs numériques (échanges crypto licenciés en Thaïlande comme Bitkub ou Orbix) sont désormais tenus de se conformer aux mêmes ordres de gel. Si votre argent est transféré dans un portefeuille crypto thaïlandais, la ligne directe 1441 peut également cibler ces actifs.

Résumé : Votre plan de survie en 3 étapes

Si vous réalisez que vous avez été arnaqué, ne perdez pas de temps à pleurer ou à publier sur Facebook. La rapidité est votre seule arme.

1. Arrêtez : Ne transférez plus d'argent pour "déverrouiller" votre compte.
2. Appelez : Composez 1441 OU le centre d'appels de votre banque immédiatement. Dites : "Je suis une victime de fraude. Je demande un gel de 72 heures sur la transaction."
3. Signalez : Une fois que le gel est actif, vous avez 3 jours pour déposer un rapport officiel sur ThaiPoliceOnline.com ou à votre station locale pour maintenir l'argent gelé pendant que les enquêtes se poursuivent.

Les lois bancaires thaïlandaises sont désormais de votre côté, mais seulement si vous agissez rapidement.