タイの銀行詐欺に対する72時間法

タイで詐欺に遭った？ 72時間の凍結法

詐欺に遭うことは、以前は官僚的な悪夢のように感じられていました。警察署に駆け込み、報告書を提出し、その書類を銀行に持って行き、資金がすでにオフショアの暗号ウォレットに移動していないことを願う必要がありました。お金はしばしばあまりにも早く動いてしまいます。

コールセンターのギャングやオンライン詐欺の増加に対抗するため、タイはテクノロジー犯罪の防止および抑制に関する王令を制定しました。

この法律はあなた、被害者に盗人の動きを止める権利を与えます。以下の重要な番号とリンクを携帯に保存し、頻繁にここを訪れるなら私たちのバンコク旅行ガイドをブックマークしてください。

1. 「72時間凍結」ルール

旧方式：銀行が行動する前に警察の報告が必要でした。 新法：すぐに口座を凍結できます。

王令の下では、詐欺師にお金を送金した疑いがある場合、あなたには銀行または受取人の銀行に電話し、目的口座の72時間凍結を要求する法的権利があります。

最初に警察の報告は必要ありません。あなたが凍結を要求すると、銀行はすぐに取引を停止し、資金がさらに移動するのを防がなければなりません。

• なぜこれが重要か：詐欺師は数分でいくつかの「ミュール」口座を通じてお金を移動させます。凍結により最初の口座を一時的に止め、当局が調査している間、資金を捕らえることができます。

2. 魔法の番号：1441 (AOC)

政府はオンライン詐欺対策センター、通称AOCを設立しました。AOCはデジタル詐欺と戦うために24時間営業しています。

• ダイヤル： 1441（24時間利用可能）
• 彼らの支援内容：複数の銀行に電話する代わりに1441に電話します。AOCは銀行と連携して、送金チェーン全体で口座を凍結します。
• フォローアップ：凍結を開始するために1441または銀行に電話した後、72時間以内に公式な警察報告を提出する必要があります。そうすることで、凍結を最初の三日以上に延長できます。

3. 「ミュール口座」の終焉（名義人）

他人のために銀行口座を開設する「簡単なお金」を提供するFacebookやLineの投稿を見たことがありますか？

銀行口座を販売した人々は「ミュール口座」またはBunchee Maとして知られており、法執行機関に捕まった時に無知を主張することはできません。王令はその言い訳を排除します。

罰則

• 他人のために口座を開設する：刑事罰の対象となり、懲役や罰金の可能性があります。
• 他人に口座を開くように勧誘する：刑事罰の対象となり、懲役や罰金の可能性があります。

スタッフや友人に警告してください：たとえどれだけの報酬を受け取っても、見知らぬ人のために銀行口座を開設しないでください。

4. 暗号通貨も対象に

保護は従来の銀行口座だけでなく広がります。タイでライセンスを受けたデジタル資産事業者、取引所や暗号ウォレットを含むは、同じ凍結命令に従わなければなりません。あなたのお金がタイの暗号ウォレットに移動した場合、1441に電話してそれらの資産も対象にしてください。

要約：あなたの3ステップ生存計画

詐欺に遭ったことに気付いたら、すぐに行動してください。スピードが移転を止めます。

1. 止める：「アカウントを解除する」ためにさらにお金を送金しないでください。
2. 電話する：1441またはあなたの銀行のコールセンターにすぐに電話します。「私は詐欺の被害者です。取引の72時間凍結を要求します。」と伝えてください。
3. 報告する：凍結が有効になったら、ThaiPoliceOnline.comまたは地元の警察署で72時間以内に公式な報告を提出し、調査官が進める間、お金を凍結された状態に保ちます。また、他の緊急連絡先のために私たちのタイの緊急番号ページを保存してください。

タイの銀行法は被害者に有利ですが、迅速に行動した場合に限ります。頻繁に旅行する場合は、私たちのビザガイダンスを確認し、上記の番号を保存してください。