72-часовой закон Таиланда против банковских мошенничеств

Мошенничество в Таиланде? Закон о 72-часовом замораживании

Столкновение с мошенничеством раньше казалось бюрократическим кошмаром. Вам приходилось спешить в полицейский участок, подавать отчет, нести этот документ в банк и надеяться, что деньги еще не были переведены на оффшорный криптокошелек. Деньги часто перемещались слишком быстро.

Чтобы бороться с ростом банд колл-центров и онлайн-мошенничеством, Таиланд ввел Королевский указ о мерах по предотвращению и подавлению технологических преступлений.

Этот закон дает вам, жертве, право остановить вора на месте. Сохраните критически важные номера и ссылки ниже в вашем телефоне и добавьте в закладки наш путеводитель по Бангкоку, если вы часто путешествуете сюда.

1. Правило "72-часового замораживания"

Старый способ: Вам нужен был полицейский отчет, прежде чем банк примет меры. Новый закон: Вы можете заморозить счет немедленно.

Согласно Королевскому указу, если вы подозреваете, что перевели деньги мошеннику, вы имеете законное право позвонить в свой банк или банк получателя и потребовать замораживание на 72 часа целевого счета.

Полицейский отчет не нужен. Банк обязан приостановить транзакцию немедленно, когда вы запрашиваете замораживание, чтобы предотвратить дальнейшее движение средств.

• Почему это важно: Мошенники перемещают деньги через несколько "мулей" в течение минут. Замораживание позволяет вам приостановить первый аккаунт, захватив средства, пока власти проводят расследование.

2. Волшебный номер: 1441 (AOC)

Правительство создало Центр борьбы с онлайн-мошенничеством, известный как AOC. AOC работает круглосуточно, чтобы бороться с цифровым мошенничеством.

• Наберите: 1441 (работает круглосуточно)
• Как они помогают: Позвоните на 1441 вместо того, чтобы звонить в несколько банков. AOC координирует действия с банками для заморозки счетов в цепочках переводов.
• Поддержка: После того как вы позвоните на 1441 или в свой банк для начала замораживания, у вас есть 72 часа, чтобы подать официальный полицейский отчет онлайн или в отделении, чтобы продлить замораживание более чем на три дня.

3. Конец "мульти-счетов" (номинантов)

Вы видели сообщения в Facebook или Line, предлагающие "легкие деньги" всего лишь за открытие банковского счета для кого-то другого?

Люди, которые продавали свои банковские счета, известные как "мульти-счета" или Bunchee Ma, больше не могут заявлять о неведении, когда правоохранительные органы их ловят. Королевский указ устраняет это оправдание.

Наказание

• Открытие счета для использования другим лицом: Подлежит уголовным наказаниям, включая возможное тюремное заключение и штрафы.
• Привлечение других для открытия счетов: Подлежит уголовным наказаниям, включая возможное тюремное заключение и штрафы.

Предупредите сотрудников или друзей: Никогда не открывайте банковский счет для незнакомца, независимо от того, сколько они платят.

4. Криптовалюта теперь защищена

Защита распространяется не только на традиционные банковские счета. Операторы цифровых активов с лицензией Таиланда, включая биржи и криптокошельки, обязаны соблюдать те же приказы о замораживании. Если ваши деньги перемещаются в тайский криптокошелек, позвоните на 1441, чтобы также заморозить эти активы.

Итог: ваш план выживания в 3 шага

Если вы поняли, что стали жертвой мошенничества, действуйте быстро. Быстрота останавливает переводы.

1. Остановитесь: Не переводите больше денег, чтобы "разблокировать" свой счет.
2. Позвоните: Немедленно наберите 1441 или колл-центр вашего банка. Скажите: "Я жертва мошенничества. Я прошу о 72-часовом замораживании транзакции."
3. Сообщите: После активации замораживания подайте официальный отчет на ThaiPoliceOnline.com или в вашем местном участке в течение 72 часов, чтобы сохранить деньги замороженными, пока следователи работают. Также сохраните нашу страницу Экстренные номера в Таиланде для других срочных контактов.

Законы банковского регулирования Таиланда благоприятствуют жертвам, но только если вы действуете без промедления. Если вы часто путешествуете, ознакомьтесь с нашим руководством по визам и сохраните вышеуказанные номера.