अपना बैंक खाता सुरक्षित करें: नए थाई एंटी-स्कैम कानून जो आपको पता होना चाहिए

यदि आप कुछ साल पहले थाईलैंड में रहते थे, तो ठगी होना एक नौकरशाही nightmare था। आपको पुलिस स्टेशन में दौड़ना पड़ता, रिपोर्ट दर्ज करनी होती, उस कागज को बैंक में ले जाना होता, और आशा करना होता कि पैसे पहले ही किसी ऑफशोर क्रिप्टो वॉलेट में नहीं चले गए हैं। आमतौर पर, तब तक बहुत देर हो चुकी होती थी।

लेकिन चीजें बदल गई हैं।

कॉल सेंटर गैंग और ऑनलाइन धोखाधड़ी के विस्फोट से निपटने के लिए, थाईलैंड ने "तकनीकी अपराधों की रोकथाम और दमन के उपायों पर शाही आदेश" पेश किया।

यह कानून आपको, शिकार को चोर को उनके पथ पर रोकने का अधिकार देता है। यहां बताया गया है कि यह कानून कैसे काम करता है और आपको अभी अपने फोन में जिन महत्वपूर्ण नंबरों को सहेजने की आवश्यकता है।

1. "72 घंटे का फ्रीज़" नियम

पुराना तरीका: आपको बैंक कुछ भी करने से पहले एक पुलिस रिपोर्ट की आवश्यकता थी। नया कानून: आप खाते को तुरंत फ्रीज़ कर सकते हैं।

नए शाही आदेश के तहत, यदि आपको संदेह है कि आपने किसी ठग को पैसा स्थानांतरित किया है, तो आपके पास अपने बैंक (या रिसीवर के बैंक) को कॉल करने का कानूनी अधिकार है और गंतव्य खाते पर तत्काल 72 घंटे का फ्रीज़ अनुरोध करने का।

आपको पहले पुलिस रिपोर्ट की आवश्यकता नहीं है। बैंक कानूनी रूप से आपके अनुरोध पर तत्काल लेनदेन को निलंबित करने के लिए बाध्य है ताकि पैसे को और आगे न बढ़ने दिया जाए।

• यह क्यों महत्वपूर्ण है: ठग आमतौर पर मिनटों के भीतर 5-6 अलग-अलग "म्यूल" खातों के माध्यम से पैसे स्थानांतरित करते हैं। यह कानून आपको पहले खाते पर "रोकने" का बटन दबाने की अनुमति देता है, जिससे धन फंस जाता है।

2. जादुई नंबर: 1441 (AOC)

थाईलैंड ने एंटी-ऑनलाइन स्कैम ऑपरेशन सेंटर (AOC) स्थापित किया है। यह डिजिटल धोखाधड़ी से लड़ने के लिए समर्पित 24 घंटे का "युद्ध कक्ष" है।

• डायल करें: 1441 (24/7 उपलब्ध)
• वे क्या करते हैं: व्यक्तिगत बैंकों को कॉल करने और होल्ड पर इंतजार करने के बजाय, आप 1441 पर कॉल कर सकते हैं। उन्हें पूरे ट्रांसफर श्रृंखला में खातों को फ्रीज़ करने के लिए सभी बैंकों के साथ समन्वय करने का अधिकार है।
• फॉलो-अप: एक बार जब आप फ्रीज़ शुरू करने के लिए 1441 या अपने बैंक को कॉल करते हैं, तो आपके पास 72 घंटे होते हैं एक आधिकारिक पुलिस रिपोर्ट (या तो ऑनलाइन या एक स्टेशन पर) दर्ज करने के लिए ताकि प्रारंभिक 3 दिनों से फ्रीज़ को बढ़ाया जा सके।

3. "म्यूल खातों" का अंत (नॉमिनी)

क्या आपने कभी फेसबुक या लाइन पर "आसान पैसे" के लिए किसी और के लिए बैंक खाता खोलने की पेशकश करने वाले पोस्ट देखे हैं?

पूर्व में, जिन्होंने अपने बैंक खातों को बेचा (जिसे "म्यूल अकाउंट" या बुन्ची मा के रूप में जाना जाता है) अक्सर जब पकड़े जाते थे तो अज्ञानता का दावा करते थे। नया कानून उस बहाने को समाप्त करता है।

दंड:

• किसी और के लिए खाता खोलना: 3 साल की जेल और/या 300,000 THB का जुर्माना।
• दूसरों को खाते खोलने के लिए भर्ती करना: 5 साल की जेल और/या 500,000 THB का जुर्माना।

यह कार्रवाई आक्रामक है। यदि आप थाई कर्मचारियों को नियुक्त करते हैं या थाई मित्रों के साथ हैं, तो उन्हें चेतावनी दें: कभी भी अजनबी के लिए बैंक खाता न खोलें, चाहे वे आपको कितना भी भुगतान करें।

4. क्रिप्टो अब कवर है

हाल ही में कानून में अपडेट के अनुसार, ये सुरक्षा पारंपरिक बैंक खातों से परे फैली हुई हैं। डिजिटल एसेट ऑपरेटर (क्रिप्टो एक्सचेंज जो थाईलैंड में लाइसेंस प्राप्त हैं जैसे Bitkub या Orbix) अब एक ही फ्रीज़ आदेशों का पालन करने के लिए बाध्य हैं। यदि आपका पैसा थाई क्रिप्टो वॉलेट में चला जाता है, तो 1441 हॉटलाइन उन संपत्तियों को लक्षित करने में भी मदद कर सकती है।

संक्षेप: आपका 3-चरणीय जीवित रहने की योजना

यदि आप समझते हैं कि आप ठगी का शिकार हुए हैं, तो रोकर या फेसबुक पर पोस्ट करने में समय बर्बाद न करें। गति आपकी एकमात्र हथियार है।

1. रोकें: अपने खाते को "अनलॉक" करने के लिए और कोई पैसा स्थानांतरित न करें।
2. कॉल करें: तुरंत 1441 या अपने बैंक के कॉल सेंटर पर डायल करें। कहें: "मैं धोखाधड़ी का शिकार हूं। मैं लेनदेन पर 72 घंटे का फ्रीज़ अनुरोध करता हूं।"
3. रिपोर्ट करें: एक बार जब फ्रीज़ सक्रिय हो जाए, तो आपके पास एक आधिकारिक रिपोर्ट दर्ज करने के लिए 3 दिन होते हैं ThaiPoliceOnline.com या आपके स्थानीय स्टेशन पर ताकि पैसे को फ्रीज़ बनाए रखा जा सके जबकि जांच आगे बढ़ती है।

थाईलैंड के बैंकिंग कानून अब आपके पक्ष में हैं, लेकिन केवल यदि आप जल्दी कार्रवाई करते हैं।